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2017财富管理三大关键词独家发布

2017/01/11 10:31 来源:温州新闻客户端 编辑:李如婷 浏览:1173


1月10日,诺亚财富在上海发布《2017高端财富白皮书》。诺亚财富随机抽取了1000多份高净值客户样本,对2016年中国高净值人群的特征变化、资产投资变化和财富管理需求变化进行了跟踪研究,推出此次最新发布的《2017高端财富白皮书》(以下简称“白皮书”)。

诺亚财富集团执行总裁林国沣先生表示:“通过此次《白皮书》调研发现,中国财富管理市场呈现需求人群层次丰富化、财富管理需求综合化、投资目标组合化的重要变化趋势,即高净值人群财富呈现资产来源多元化、资产配置长期化、均衡化以及财富管理综合化的特点,这对2017年财富管理服务行业具有非常重要的指导意义。”

财富来源关键词:多元化

《白皮书》显示,中国是一个年轻的经济体,高净值人群是在改革开放之后逐渐出现的。60岁以上的高净值人士仅占5.6%。近年来随着新经济和创业的兴起、第一代企业家逐步交班给第二代,年轻的高净值人士越来越多。30岁以下的高净值人士已占到8%45岁以下的高净值人士占比超过50%

传统行业是高净值人士最早和最主要的来源。其中,来自制造、贸易、房地产等行业的高净值人士占比较大。不过,传统行业的高净值人士占比在下降,目前为64.6%。随着新经济的快速增长,新兴行业的高净值人士占比在上升,目前已达到35.4%。新兴行业的高净值人士主要集中在文化教育传媒、医疗健康、TMT等行业。

虽然新兴行业的高净值人群拥有的财富规模不如传统行业,但前者创富的速度快于后者。这体现在新兴行业的高净值人群更年轻。不论是30岁以下,还是45岁以下,新兴行业的高净值人士占比都高于传统行业。

 “越年轻的高净值人士,来自新兴行业的越多,尤其是30岁以下年龄段中新兴行业占比超过一半。未来随着这一趋势的延续,新兴行业的高净值人士占比会越来越高。”诺亚财富研究与发展中心研究总监李要深对记者说。

《白皮书》显示,虽然企业家的创富能力最强,但自由职业者和专业人士创富速度更快。超高净值人群(资产规模1亿以上)、资产规模3千万~1亿的高净值人群中分别有63%和50.2%是企业家,但30岁以下的高净值人群中,自由职业者和专业人士的占比均高于企业家。

财富投向关键词:长期化、均衡化

诺亚财富《白皮书》发现,中国高净值人群的财富管理理念与行为日臻成熟。虽然市场波动日益增大,但高净值人群的资产配置选择却少了一些“追涨杀跌”,多了一些着眼长远目标和趋势。

白皮书数据显示,76.5%的受访人士选择“稳健增值,同时可以承担一定的风险”。

同时,高净值人士的资产配置目标随着年龄的增长而趋于稳健。年龄越大选择“为了大幅获利可以承担较高的风险”的占比越小。

越来越多的高净值人士认识到,固定收益类资产可以带来相对稳定的收入,私募股权资产、股票类资产和房地产股权类资产等可以强化资产组合的长期增长,对冲策略基金、FOF等可以降低资产组合的风险。高净值人群的资产配置在向着跨区域、跨币种、跨周期和跨类别的均衡方向发展。

财富管理关键词:综合化

随着财富管理理念更加成熟,以及现实中遇到的财富保障与传承问题的增加,高净值人群的财富保障与传承的需求日益增加,财富管理需求呈现出综合化的趋势。

《白皮书》调研显示,50.9%的高净值人士有财富保障与传承的需求,16.3%的高净值人士有家族企业管理与传承的需求。

这给高端财富管理机构带来新的挑战与机遇,除了传统的金融资产配置服务,也要为高净值人群提供家族财富管理、保险、慈善、信托等更加综合化的财富管理服务。

相比新兴行业,传统行业的高净值人群整体年龄更大、企业家占比更高,也因此体现出了对财富保障与传承、家族企业管理与传承的更多需求,以及相对较低的财富保值增值需求。

“尽管2017年会面临很多挑战,中国高净值投资者的脚步却不会放慢,他们会以更大的热情去尝试和思考,不断的学习与实践使他们变得更加理性和成熟,他们不再只是追求短期收益,而是更愿意放眼未来,寻求资产配置的风险分散和价值与期限的均衡,他们会更愿意投资科技的发展和梦想的实现,更愿意助力新经济和新时代,更愿意放眼全球,同时对财富的热情也孕育了更多的社会责任,对慈善、对环境与生态更加关心。如何更好地服务他们是财富管理行业面临的挑战和机遇。”诺亚财富集团首席研究官金海年表示。

来源:温州新闻客户端

记者:李尖

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